Джон Малоун за рампа
Ако изчакате до данъчния сезон, за да помислите за данъци, вече сте отзад. Грешка номер едно Рампа Вижте, че собствениците на малък бизнес правят, когато става въпрос за данъци, не планират да планират.
Повечето собственици на малък бизнес действат като задължение веднъж годишно. Те се срещат със своя счетоводител през март или април, предавайки купчините документи и се надяват на най -доброто. Към този момент повечето възможности за намаляване на данъците отдавна са изчезнали.
Данъчните спестявания се случват преди края на годината, а не при подаване на декларация. Някои от най-успешните собственици на бизнес знаят, че данъчното планиране е процес през годината, а не еднократно събитие.
Добри новини? Все още можете да намерите a Квалифициран счетоводител И направете промени сега, които ще намалят данъчната ви сметка през 2025 г. години.
Как да намалите бизнес данъците
Ето пет стратегии, които ще ви помогнат да запазите повече от трудно спечелените си пари.
1. Изберете правилната структура на субекта
Винаги планирайте извън земята. Вашата бизнес структура определя колко плащате данъци и грешният избор може да ви струва хиляди долари годишно.
Ключът е да се хармонизира структурата на своята организация с текущия си доход и дългосрочните бизнес цели. Също така трябва да претегляте правни съображения и оперативните данъци разглеждат.
Единственият собственик или Едно ниво LLC Това може да изглежда като най -лесната обстановка, но често води до по -високи данъци за собствениците на малък бизнес. Всички печалби подлежат на облагане с данък върху самостоятелната заетост, което е 15,3% на върха на редовния ви данък върху доходите.
Ако вашата работа генерира повече от 80 000 долара нетна печалба годишно, избирайки да станете S-корпорация може да доведе до значителни данъчни спестявания. Въпреки че няма правилен брой магически печалби, това често посещаваме собствениците на фирми имат спестявания на данъци, които надминават допълнително спазване и административни разходи.
С S-Corpom можете да вземете разумна заплата и да платите останалите като разпределения, които не подлежат на облагане с данък върху самостоятелната заетост. Това може значително да намали данъчната ви отговорност.
За някои основни работни места и трудни нужди за реинвестиране, C-корпорацията може да си струва да се разгледа. C-Corps се облагат с равна 21% корпоративна ставка, която може да бъде по-ниска от вашата лична данъчна ставка, в зависимост от нивото на доходите ви. Тази структура обаче изисква внимателно планиране, за да се избегне двойно данъчно облагане върху дивиденти. И накрая, C-корпорациите също са дългосрочна маневра за данъчно планиране за тези, които искат да излязат бързо. Ако планирате правилно, може да успеете да получите вход QSBS изключване.
Ключово извеждане: Ако не сте прегледали бизнеса си през последните две години, е време да прегледате. Вашето спестяване на данък може да бъде скрито във вашата структура.
2. Максимизирайте данъчните приспадания и оптимизирайте IRC 199a
Всеки долар, който отказахте, е долар, който не се облага с данък. Въпреки това, повечето малки предприемачи недостатъчно влияят на удръжките или не успяват да документират правилно, което води до пропуснати възможности.
Общите разходи за приспадане включват:
- Пътуване и настаняване във връзка с бизнеса
- Разходи за домашен офис (част от наем, комунални услуги и интернет, ако работите от вкъщи). В зависимост от структурата на вашата единица, методът на приспадане варира тук.
- Маркетингови и рекламни разходи
- Професионални услуги като правни и счетоводни такси
- Покупка на оборудване и софтуер
- Плащания и ползи от служителите
- Такси за банково дело и транзакции
- Интерес
- Амортизация при закупуване на активи (особено полезна за покупки на големи активи с помощта на раздел 179 или 168k)
Отвъд нормалните бизнес удръжки, IRC отдел 199A, известни, както и Квалифицирано приспадане на бизнес доходите (QBI)Това е един от най -мощните налични инструменти. Тази разпоредба им позволява да отговарят на изискванията на собствениците на малкия бизнес да откажат до 20% от квалифицирания си бизнес доход.
Правилата обаче са сложни. Вашата допустимост зависи от общия ви доход, естеството на вашия бизнес и плащате ли W-2 Чиния. Услуги, базирани на услуги, като юридическо лице, медицинска практика и консултанти са изправени пред допълнителни ограничения, когато доходите им надвишават определен праг (известен като SSTBS).
Максимизирането на това приспадане може да изисква:
- Коригирайте начина, по който плащате. В някои случаи може да има смисъл да вземете по-голяма заплата като собственик на компанията S-Corp, за да оптимизирате приспадането си от 1990 г.
- Служители на заетост W -2, вместо да използват изпълнителя – формулата може да разгледа общите заплати на заплатите. Ако нямате заплати и всички художници, можете да пропуснете напълно.
- Преструктуриране на доходите или разходите преди края
Ако не планирате активно да планирате около 199a, можете да оставите приспадане на пет или шест фигури на масата. Колкото по -висок доход, по -сложното и важно планиране става в тази област.
3. Намерете и използвайте данъчните си заеми
Повечето собственици на компании са запознати с приспадането на данъци върху бизнеса, но данъчните заеми осигуряват още по -силни спестявания. За разлика от приспаданията, които понижават облагаемия доход, данъчните заеми намаляват данъчната ви сметка за долара. На федерално и държавно ниво има данъчни заеми и правителството често им е от полза за насърчаване на определени видове инвестиции или бизнес поведение.
Проблем? Много малки предприятия не отделят време за идентифициране на кредитите, отговарящи на условията. Ето някои, които могат да се прилагат за вас:
- Данъчен заем за изследвания и разработки (изследвания и разработки): Предлага се с компании, разработващи нови продукти, софтуер или процес. Дори малките подобрения в съществуващите процеси могат да се класират. The Данъчен кредит за изследвания и разработки Често е неразбрано и дори може да премести данък върху заплатите, ако все още не сте печеливши. Въпреки това, има усложнения след Побързайте 2017Така че е най -добре да се работи с експерт по този данъчен кредит.
- Данъчен кредит за работа (ROTC): Осигурява данъчни спестявания за служители по заетостта от целеви групи, като ветерани или дългосрочни безработни лица. Собствениците на фирми могат да въвеждат данъчни заеми, като наемат тези лица, но сроковете и документите трябва да претендират, за да направят тези заеми сложни сложни. Обикновено вашата платежна компания ще бъде на разположение, за да помогне за този заем.
- Данъчни заеми за енергийна ефективност: Ако вашият бизнес инвестира в оборудване за спестяване на енергия или прави екологични надстройки на сгради, можете да се класирате за федерални данъчни стимули чрез данък върху инвестиционния кредит.
- 45E Данъчни заеми: Правителството ще ви предостави данъчни заеми за първоначални пенсионери и дори да даде на служителите на мача. На практика виждаме почти всеки бизнес дефицит на тези данъчни заеми, защото те са сравнително нови и не са добре публикувани.
Държавните данъчни заеми могат да ви спестят хиляди долари в допълнение към федералния данъчен кредит, така че е най -добре да работите с вашия Данъчна стратегика и CPA За идентифициране на тези заеми.
4. Оптимизиране на пенсионното планиране
Пенсионните сметки често се пренебрегват при данъчното планиране, но те са един от най -ефективните начини за намаляване на облагаемия доход по време на изграждането на богатството.
Като собственик на малкия бизнес, вие имате достъп до по -добри възможности за пенсиониране от традиционните служители. Повечето собственици на компанията не разбират колко могат да спестят за пенсия, или авансово данък, или след данък (Roth) оставят кратко и дългосрочни данъчни спестявания на масата.
Правилният план зависи от вашето ниво на доходи, бизнес структура и дали имате служители.
Ето някои от най -добрите планове за пенсионни пенсии:
- Соло 401 (К): Идеален за самостоятелно заети лица без служители. Лимитът на вноската може да достигне 69 000 долара през 2025 г., значително намаление на облагаемия доход.
- Сеп Ира: Позволява вноските до 25% такса или 69 000 долара, което е по -ниско. Отличен за самостоятелно заети за самостоятелна заетост.
- Проста ИРА: Солиден вариант за предприятия със служители, предлагащ растеж на данъци с по -ниски административни разходи.
- Плановете определени предимства: Най-доброто за собствениците на бизнес с високи доходи, които искат да допринесат за шест данни годишно, като същевременно увеличат максимално данъчните спестявания. Всъщност някои собственици на компании използват тези акаунти за приспадане от 200 до 300 000 долара годишно.
Докато наемат служители на W2, по -голяма сложност влиза в игра и повечето собственици на бизнес завършват с 401K безопасност или проста IRA.
5. Работа проактивна с данъчния стратег на годината
Най-големите данъчни спестявания идват от проактивното планиране, а не от заявление за последна минута. Ако говорите с CPA само веднъж годишно, основните опции ви липсват. Q1 и Q2 са идеални времена, които активно ще планират да намалят данъка върху текущата година и да не се интересуват от данъците през предходната година.
За да планирате правилно през цялата година, имате нужда от следното като основна стойност:
- Прецизно счетоводство и счетоводство. Без това няма нищо не планиране.
- Прогнози или прогнози за следващите 12 месеца
- Възможност за прогнозиране на ситуацията, в която вашият бизнес ще работи за осигуряване на разследвания на всички държавни данъчни заеми.
- Подробни мисли за вашия бизнес и лични финансови цели.
- Взехте обидни разговори с вашите данъчни и счетоводни екипи. Попитайте ги дали предлагат данъчна стратегия във връзка с подготовката на данъци.
Предприемане на следните стъпки за намаляване на данъците
Ако сериозно намалите намаляването на данъците през 2025 г. Години, се нуждаете от стратегия, която надхвърля основните приспадания.
Изборът на подходяща бизнес структура, увеличаване на удръжките, подобряване на счетоводните процеси, използване на данъчни заеми, оптимизиране на пенсионните планове и работата с данъчни стратези може да доведе до значителни спестявания. Ако вземете тези данъчни спестявания и ги преминете на 7%, парите ви се удвояват след десетилетие. Защо се съпротивлявате на плащането на данъци и изграждате финансовото си бъдеще?
Най -лошото, което можете да направите, е да изчакате до данъчния сезон, за да разберете това. Сега е най -доброто време да започнете да планирате.
Тази история Тя продуцира от Рампа и прегледани и разпространени по експлоатация.
Първоначално публикувано: